無業夫妻非法吸儲5.9億！石獅鴻山東埔“標會案”開審

2016-02-25 10:02:02 來源：今日泉州網

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“六五”普法·案例警示

千人“入會”，案值驚人

今日泉州網2月25日訊以高額利息為誘餌，組織1800多名群眾“入會”，非法吸收“入會款”高達5.9億元。2月24日上午，備受社會關注的鴻山東埔“標會案”在石獅法院公開審理，被告邱某治、邱某和涉嫌非法吸收公共存款罪被提起公訴。

無業夫妻非法吸儲5.9億！石獅鴻山東埔“標會案”開審

資料圖片

據了解，今年48歲的邱某治（女）和47歲的邱某和（男）系夫妻關系，二人均為石獅鴻山鎮東埔人，小學文化，案發前處于無業狀態。

據公訴機關指控，2000年至2015年間，邱某治伙同邱某典(已歿)在石獅市鴻山鎮東埔東大埔24號家中，違反國家規定從事民間“標會”活動，以高額利息為誘餌，組織石獅、晉江、廈門籍群眾先后“入會”，非法吸收“入會款”。邱某和負責收支部分“入會款”及書寫收款憑證。其中，2012年至2015年間，邱某治、邱某和等人共同吸收邱某、張某等1896名群眾的“入會款”，共計人民幣592719000元。2015年5月，“標會”倒閉，尚有人民幣204877000元未能歸還。

案發后，邱氏夫妻于去年5月27日向轄區邊防所投案，并經協調，前往住處配合鴻山鎮政府工作人員進行相關賬目清算。同年6月2日，被石獅公安局刑拘。昨天上午開庭審理后，石獅法院沒有當庭宣判，判決結果將擇日宣判。

據承辦法官表示，“標會”是一種非法的民間借貸行為，不受法律保護，一旦發生債權糾紛，人民法院也不予受案。如果出現倒會、逃會、停會，“會頭”就有可能涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪等罪名，要依法承擔刑事責任。在此，也提醒廣大市民，不要參與民間標會，若要投資應選擇正規金融機構，以確保資金安全。(來源：石獅日報、海峽都市報)

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民間標會違法嗎？

民間標會，又稱“抬會、互助會”等，是一種具有悠久歷史的民間信用融資行為，現盛行于閩浙等沿海一帶，為民間地下金融主要的構成之一，具有“籌措資金”和“賺取利息”雙重功能，通常建立在親情、鄉情、友情等血緣、地緣關系基礎上，帶有合作互助性質。在華東沿海福建、廣東、浙江等地，一些地方家家戶戶參與標會，匯聚了天量的民間資金，會與會之間又環環相扣，沉淀了大量風險。

民間標會作為一種重要的內生金融制度，其存續的問題一直處于政策的模糊地帶，包括司法認定在內，大部分國家出臺的政策并未對民間標會作出準確的認定。

高息攬儲與集資詐騙有什么區別？

非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區別主要表現在犯罪的主觀故意不同，集資詐騙罪是行為人采用虛構事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定公眾的資金，具有非法占有的主觀故意；而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時占用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。

標會雖然能夠滿足民間融資的一時急需，但由于缺乏制度保障，其中蘊含極大風險，一旦資金鏈斷裂或者遇到詐騙分子，受害者有可能血本無歸。因此，當你面對高利息的誘惑時，一定要三思而行，切莫上當受騙。