在“8·04”民間資金互助合作理財傳銷案的現場，西安經開警方清剿時發現：該復式住宅上一層的3個房間幾乎全是整理得十分規范的傳銷人員檔案，儼然是一個“秘密檔案館”，而此類“檔案館”被查在全國尚屬首次。

警方當場繳獲傳銷檔案6000余份，涉及8省(自治區)20多個城市的6000余人。

“專案組民警在搗毀這個特大傳銷非法組織時，都感到非常震驚!”2017年12月22日，西安市公安局經濟技術開發區分局副局長王世軍說：“他們的檔案管理得很規范，顯示著專業管理水準。但案件破獲時，這些檔案里書面材料恰恰成為他們組織、領導傳銷犯罪活動的有力證據之一。”

“每一個藍色檔案夾比A4紙稍微大一點，”公安經開分局經偵大隊四中隊長秦剛說：“如果將查獲的6000多份檔案按照一個一個的疊加，知道有多高嗎?足足30多米，有10多層樓高!”

傳銷驚現“檔案館”

從下線到最高層全部實名

“辦了這么多年案子，陣勢如此之大如此之全的非法人員信息檔案，我還是第一次遇到。”公安經開分局經偵大隊副大隊長裴盼龍直言不諱。

2017年8月4日，是這個特大傳銷非法組織徹底覆滅的日子。

“第一時間趕到現場查獲這個檔案館的是我們的110值班民警。”公安經開分局鳳城路派出所所長張現利介紹，接到小區保安報警后，鳳城路派出所110值班民警孫于軒等人第一時間趕到了該傳銷組織老巢的租賃地——海榮豪佳小區的5號樓某單元11層一個復式住宅。這里原本是三室兩廳格局，被改造成了近乎是3個專門集中存放統一保管傳銷人員的“檔案室”。

張現利稱，鑒于案情重大，他們當即給分局領導匯報，分局領導帶領經偵大隊全體民警趕赴現場深入偵查，從而揭開了這個在全國尚屬首例的“傳銷檔案館”的黑色秘密。

民警孫于軒回憶說，當時他們處警趕到現場，在傳銷組織老巢的二樓，發現3個房間靠墻整齊擺放著一人高的柜子，而柜子里全是擺放得整整齊齊的藍色檔案夾。每個檔案夾都有標簽，注明歸某一個“家長”(C1級領導層)管理。

盡管當初查處距現在快5個月了，公安經開分局經偵大隊四中隊長秦剛仍然感覺震撼：“每一個房間十多平方米大，靠墻橫向擺放著一排排大柜子，每個大柜子分5層，每一層密密麻麻存放著一個又一個的藍色檔案盒子，那場面，相當于大型超市的貨架。”

“檔案里所有信息全部是實名制，從上線到下線到高層的管家C1(家長)，最后到最高層C2，一律采取的是實名制度。”秦剛說，根據檔案內容，專案組發現，里面有上下線和高層三方或與最高層四方的簽名、身份證復印件、聯系電話等等實名信息，“不亞于一個正規的人事信息檔案管理館。”

專案組依法調查后發現，該傳銷組織檔案共有6000多份，參與傳銷非法組織的人員來自內蒙古、山東、山西、河北、遼寧、黑龍江、吉林、陜西等8省(自治區)的20多個城市，涉及6000多人。最少的檔案夾里有七八個“下線”傳銷人員的檔案信息，最多的有20多個“下線”傳銷人員的檔案信息。

“我們專案組加班加點，經過近5個月的緊張工作，從中梳理出司法證據500多份，”秦剛指著辦公室存放的一人多高的傳銷檔案說，“下一步，我們專案組的調查取證工作量更大!專案組要求，對于涉嫌重大犯罪的，依法嚴查，絕不姑息。”

“這個特大傳銷非法組織在被查獲當天正在召開一個專題會議，”公安經開分局經偵大隊副大隊長裴盼龍透露，該組織領導傳銷犯罪活動的高層核心骨干們正在商量著2018年元旦前后準備在西安首次召開所謂的行業大會，擬定300多人參加，并在西安繁華地段的一家四星級酒店的宴會中心一次性預定了30桌高檔飯菜，并給該四星級酒店交納了數萬元的訂金。

打著共享經濟的幌子

混淆視聽誘騙公眾

“每一個藍色檔案夾里面，首先保管的是一份《嚴正聲明》。”裴盼龍介紹說，檔案里接著是20至30份傳銷人員的信息資料、推薦人(上線)、投資人(下線新成員)和家長C1以及最高層C2等三方或四方人員承諾協議書，以及三方或四方人員的身份證復印件、民間資金互助合作保證金協議書，并有3個附件。

每一份檔案里協議書后均有3個附件，分別是管家(家長)C1、傳銷組織最高層C2和資金方(即傳銷成員)等3人單獨出具書面的合作承諾協議書、資金互助合作保證金返還流程書。

在《民間資金互助合作保證金協議書》里，首頁就是紅色字體印刷的統一制式的《嚴正聲明》。他們嫁接國家戰略，混淆視聽，斷章取義，打著“共享經濟”、“投資理財”、“互助養老”、“民間資金互助合作”等幌子，誘騙社會公眾“投資”參與。其中，《嚴正聲明》里一段話令人哭笑不得：

“作為民間互助平臺的協議雙方，我們必須遵紀守法，在堅持自由、平等、公正、法制的原則下，必須確保每位合作人員的基本利益不受傷害，必須確保我們個人行為及平臺事務不與國家法律法規相違背。同時，我們要做到愛國、敬業、誠信、友善，以飽滿的熱情、樂觀的精神，正己守道、積極參與平臺活動。”

秦剛就此分析說，這些內容對于許多人而言具有極大的欺騙性、蒙蔽性，給人造成一種貌似遵紀守法的正規民間平臺的模樣，引誘不知情者參與。這是第一個特點。第二個特點是，抓住了人們急于投資理財、夢想暴富、不勞而獲的弱點心理，從而引誘吸引更多人參與。

第三個特點是，強調“投資理財進出自由”，不限制人身自由和資金自由，保障投資人即下線人員的利益。明確規定大盤和小盤自由退出時的金額分配。這樣做，打消了許多人投資理財血本無歸的顧慮，造成這是一個合法有保證的理財項目的錯覺，這其實也是他們在宣講和拓展訓練中的一種“洗腦”方式。

第四個特點，是在檔案里的各個協議承諾書中，不僅印制有統一的公司“LOGO”，還印制精美的“防偽標志”，具有較大的麻痹性。

第五個特點，就是建立多個專業的傳銷人員檔案室，所謂的公開、透明、公正分錢，并確定資金運轉模式等。檔案由具備專業管理知識的組織領導傳銷的高層人員祝恒明等人專門“義務”管理歸檔。每一個藍色檔案夾井井有條，內容十分規范。這就給新下線在考察項目時“洗腦”，展示強大的“說服力”。他們經常宣傳的口頭禪是，“這么多人都參加的投資理財和養老互助項目，不會有錯”、“投資理財，養老互助，投資了這個項目，不管大盤還是小盤，你的后半生養老就不會為錢而發愁。因為，咱們不管是退出還是加入，還是崗位上分錢，都是公正、公開透明的。任何人都不會多拿一分錢，任何人都不會少賺錢……”

第六個特點，運用“莊家輪流做，有錢大家賺”的欺騙模式，吸引刺激更多人員積極發展下線。秦剛分析，C1是管家，C2就是達到金字塔最頂端的受益者，但是隨著人員擴展，當C1晉升變成C2時，C1原來的上級C2就會被頂出局。如果原來的C2要繼續參與傳銷非法活動，就重新投資成為發展層最低級新的下線，依次循環發展。在此運營模式中，許多人不會到西安這個特大傳銷組織的老巢來，而是在其居住地繼續從事本職工作，即使本人拉不來下線，但因組織架構巧妙設計，他人拉的下線分錢時仍能享受一定的比例。因此，許多參與人員因該傳銷組織隊伍的壯大和級別遞增而享受到了非法的利益分配。

不超過3天

投資金就被瓜分干凈

“這起特大傳銷非法活動非常特殊，具有極強的隱蔽性、欺騙性、引誘性。提醒人們在理財投資時擦亮眼睛，謹防陷阱。”裴盼龍提醒市民，該案件中組織、領導傳銷犯罪活動的犯罪分子們，利用“民間資金互助、投資理財、互助養老、共享經濟”等當前經濟發展模式和概念，從事傳銷非法活動，“拉人頭”、發展下線。每個人進入該組織時，投資無論大盤、小盤選擇自由，分錢時則有金字塔頂端的倒數第二層C1家長(管家)統一分配(金字塔最頂端的C2級出局，無資格分配)，分錢“效益”公開透明化。

裴盼龍稱，但實際上，該組織并沒有真正的投資理財項目，更沒有產品，所謂的投資金額并未用于真正的項目投資或產品研發，而是在很短時間內，最慢都不會超過3天，就會被按照比例瓜分得干干凈凈，從而產生暴利的暢通渠道，繼續拉人頭發展下線，依次循環非法獲得暴利。

傳銷者說

賣掉連鎖酒店加入傳銷

血本無歸觸犯刑法

專案組調查中發現，該傳銷組織參與人員中絕大部分有正當職業甚至自己的企業，許多人曾是個體戶、私營老板。許多有實體的企業老板嘗到甜頭后，紛紛將本行轉讓或出租，專門趕到西安從事傳銷非法活動。個別人員還是事業單位干部、公務員或工薪階層的骨干人員。

現年48歲的男子趙某，本是內蒙古包頭市一個家族企業的高層負責人，在2015年被親友拉進這個傳銷組織后，居然給家族企業長期請了病假，跑到西安專門從事傳銷非法活動。3年來，趙某將半生積蓄近百萬元先后投入該傳銷組織，非法所得利益400多萬元。如此輕松“投資理財項目”讓趙某很快“暴富”，嘗到了甜頭，心里扭曲膨脹。2017年2月以來，他干脆放棄了家族企業的管理和經營，一口氣將自己二三十位親友、同學拉進這個傳銷組織，成為自己的下線。正當他準備繼續大干的時候，該傳銷組織被警方搗毀，趙某自己因觸犯刑法被警方依法刑事拘留，身陷囹圄。

47歲的女子竇某，是內蒙古包頭市人。10多年前，竇某投身商海，在包頭市從事酒店餐飲生意。2015年底，她被親友拉進這個傳銷非法組織，起初，她抱著謹慎、警惕的態度，但不到兩年下來，她在該傳銷組織一下子“賺”了300多萬元。

竇某在案發后，面對警察痛哭流涕悔恨不已，因為她在2017年下半年剛將在包頭市已成氣候的連鎖酒店、餐飲店低價轉讓出去，專門在西安從事傳銷非法活動，因為這樣不用辛苦上班，不用操心企業經營狀況，很輕松就可賺到錢。她夢想著不勞而獲能賺取更多的財富，但此次不僅血本無歸，而且因觸犯刑法被刑事拘留。

警方提醒

三無投資要謹慎

高回報投資要拒絕

“就本案而言，投資理財時必須擦亮眼睛，一定要謹慎謹慎再謹慎，避免陷入傳銷之中。”裴盼龍提醒公眾，首先要明確將要投資的項目是否符合國家法律、法規，是否符合黨和國家的政策要求。一旦吃不準，不要盲目投資，否則，極有可能血本無歸，也可能觸犯法律法規。

其次，在當前經濟飛速發展，各類投資理財項目真假難辨時，提醒公眾切忌盲從。比如個別擔保公司從以前線下轉移到互聯網的線上，難以甄別。或者新型傳銷搖身一變成正規公司，租賃在高檔寫字樓里掛著羊頭賣狗肉等等狀況。要多咨詢一些法律專業人士，比如律師、警察、法官、檢察官等。

裴盼龍說，有數據表明，80%以上的底層和低級別參與人員投資后是很難在短時間內收到效益的，極有可能是血本無歸，而金字塔頂端的高層級組織、領導者謀取暴利。

市民在投資理財時還應注意什么?秦剛分析說，大家謹記“無產品、無項目、無實體”的“三無”投資一定要謹慎，不要跟風。任何有高回報的所謂投資理財，要拒絕加入。另外，任何采取拉人頭方式進行的獲利模式極有可能涉嫌傳銷非法活動，必須警惕，拒絕加入。當前個別組織、領導傳銷組織者為逃避打擊，轉型變化手段，借助互聯網平臺等模式，個別的也有產品，但一旦產品的價格遠遠高于其本身價值，就需警惕，這些極可能是涉嫌傳銷犯罪的活動，最好拒絕加入，向公安或工商部門舉報。

公安經開分局副局長王世軍表示，經過多年來全國各地對傳銷犯罪活動的持續嚴厲打擊，絕大多數傳銷活動銷聲匿跡，但仍有個別不法分子從事傳銷非法活動，一些傳銷活動已利用最新的科技手段和運營模式，從而更加具有欺騙性、引誘性。而傳銷組織、策劃者正是利用了許多人貪婪財物的欲望。現在的傳銷組織已經開始由傳統的面對面洗腦授課拉人頭，轉向網上，充分運用各種網絡媒體平臺，打著“互聯網+”、“分享經濟”的幌子，利用群眾對新興產業不了解不熟悉的機會，對各種新概念進行斷章取義、曲解，以包裝其傳銷真實面目，在各個微信群、公眾號中傳播，拉人頭，欺騙性極強。

王世軍稱，組織、領導傳銷活動是違法犯罪，參與傳銷同樣也是違法行為，提醒社會公眾投資理財謹慎，切勿有一夜暴富的心理，避免害人害己，最后追悔莫及。