蘇銀霞夫婦及女兒涉非法吸收公眾存款兩千萬(wàn)元，已被移送起訴

4月12日，山東聊城冠縣吳學(xué)占等15名被告人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織等犯罪一案，在聊城東昌府區(qū)法院開(kāi)庭審理。

于歡案中的暴力討債背后，是這個(gè)涉黑團(tuán)伙的猖獗。起訴書(shū)顯示，該涉黑團(tuán)伙共被指控9個(gè)罪名，其中3個(gè)罪名與蘇銀霞、于歡母子有關(guān)，分別是組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)組織罪、非法侵入住宅罪、非法拘禁罪。

于歡被改判5年有期徒刑之后，吳學(xué)占等人正在受審，蘇銀霞夫婦及其女兒也面臨可能被刑事追責(zé)的后果。

4月13日，澎湃新聞從相關(guān)律師處獲悉，2016年12月蘇銀霞及其女兒于家樂(lè)因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪先后被刑拘，2017年6月，于歡父親于西明也因涉嫌非法吸收公眾存款被刑拘。目前，該三人案件經(jīng)檢察機(jī)關(guān)審查后已移送起訴至法院，正等待開(kāi)庭審理，“涉案金額兩千萬(wàn)元”。

澎湃新聞(www.thepaper.cn)多方調(diào)查和梳理相關(guān)文書(shū)發(fā)現(xiàn)，于歡案發(fā)前，蘇銀霞家庭及企業(yè)因資金鏈問(wèn)題正陷入困獸般的窘境。

高利貸

2017年5月26日，山東聊城市公安局在其官網(wǎng)公布，聊城市公安機(jī)關(guān)已打掉吳學(xué)占涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪團(tuán)伙。涉案的18名成員除杜志浩死亡外，其余17人全部落網(wǎng)。

聊城警方在通報(bào)吳學(xué)占涉黑案的當(dāng)天，也在其官網(wǎng)通報(bào)了蘇銀霞、于家樂(lè)涉嫌非法吸收公眾存款案的相關(guān)情況。通報(bào)稱(chēng)，根據(jù)群眾舉報(bào)，公安機(jī)關(guān)成功破獲蘇銀霞、于家樂(lè)涉嫌非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，該案涉案金額高達(dá)2000余萬(wàn)元，涉及投資群眾50余人。

工商資料顯示，位于山東冠縣經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)內(nèi)的公司源大工貿(mào)成立于2009年，最初注冊(cè)資金5000萬(wàn)元，2014年增資至一億元，為蘇銀霞一人獨(dú)資所有并任法人代表。蘇銀霞生于1970年，公司對(duì)外宣稱(chēng)，其有職工200人，其中高級(jí)技術(shù)人員16名，自主設(shè)計(jì)研發(fā)人員10名。經(jīng)營(yíng)范圍包括剎車(chē)片、汽車(chē)配件、軸承鍛件、鋼材、板材等。

該公司安全生產(chǎn)副組長(zhǎng)劉付昌稱(chēng)：“源大工貿(mào)做多種貿(mào)易，鋼材近幾年下滑得厲害，都賠進(jìn)去了。企業(yè)都需要銀行支撐才能干起來(lái)，銀行缺資金，沒(méi)錢(qián)了，(貸款到期)只好借高利貸的錢(qián)還銀行。”

蘇銀霞曾寫(xiě)“情況反映”稱(chēng)，2014年7月，受市場(chǎng)影響公司經(jīng)營(yíng)狀況低迷，恰逢此時(shí)，公司在銀行的貸款到期，借高利貸乃按時(shí)還清銀行貸款的無(wú)奈之舉。

據(jù)吳學(xué)占等人涉黑案起訴書(shū)，2014年7月28日，蘇銀霞夫婦向被告人吳學(xué)占、趙榮榮借款100萬(wàn)元，雙方口頭約定月息10%。至2015年10月20日，蘇銀霞共計(jì)還款154萬(wàn)元。2015年11月1日，蘇銀霞夫婦再次向被告人吳學(xué)占、趙榮榮借款35萬(wàn)元。其中10萬(wàn)元，雙方口頭約定月息10%;另外25萬(wàn)元，通過(guò)簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，用于西明名下的一套住房作為抵押，雙方約定如逾期未還款，將該住房過(guò)戶(hù)給趙榮榮。2015年11月2日至2016年1月6日，蘇銀霞共計(jì)向趙榮榮還款29.8萬(wàn)元。

一個(gè)年盈利可達(dá)500萬(wàn)的企業(yè)，為何會(huì)還不清一百來(lái)萬(wàn)的借款?

澎湃新聞查閱的多份裁判文書(shū)顯示，2015年蘇銀霞及其源大公司陷入多起合同違約訴訟，在向吳學(xué)占借款前后，她因資金問(wèn)題，官司不斷。

據(jù)河北唐山路北區(qū)法院的判決，2015年3月2日，唐山市民王華君借給源大工貿(mào)、蘇銀霞100萬(wàn)元，借款期限至2015年4月1日，利息為月息3%，事后源大工貿(mào)及蘇銀霞沒(méi)有歸還。王華君起訴至法院后，蘇銀霞辯稱(chēng)，曾經(jīng)找案外人王國(guó)棟借過(guò)錢(qián)，但后來(lái)沒(méi)借成，所以借款不成立。

法院審理查明，蘇銀霞借了王國(guó)棟200萬(wàn)，王國(guó)棟急需用錢(qián)，蘇銀霞同意王國(guó)棟“找誰(shuí)有錢(qián)，向其借錢(qián)用于償還拖欠王國(guó)棟的借款”，后王國(guó)棟找到王華君，源大工貿(mào)還向王華君出具借款100萬(wàn)用于歸還王國(guó)棟欠款的協(xié)議。法院遂判決蘇銀霞敗訴并履約。

據(jù)濟(jì)南中院的判決書(shū)，2013年4月13日，仲利公司與源大工貿(mào)簽訂融資租賃合同。合同約定仲利公司花420萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)摩擦壓力機(jī)，然后出租給源大工貿(mào)。源大按期支付租金，但判決書(shū)顯示，源大僅付了265萬(wàn)租金，還有89萬(wàn)沒(méi)有付。2015年12月25日，法院判決源大工貿(mào)向仲利公司返還摩擦壓力機(jī)及40萬(wàn)履約保證金。

濟(jì)南中院的( 2015)市商初字第1585號(hào)判決書(shū)，亦是同樣的融資租賃合同違約，法院也于2015年12月判決蘇銀霞返還機(jī)器設(shè)備、支付違約金。

互保

高利貸之外，擁有企業(yè)的蘇銀霞并非沒(méi)有走其他融資途徑。

聊城中院的一份判決書(shū)顯示，2016年1月，源大工貿(mào)向上海浦東發(fā)展銀行聊城分行借款788萬(wàn)余元，借款期限到2016年7月22日。冠縣柳林軸承公司及蘇銀霞夫婦為該筆債務(wù)作最高額保證。

這筆貸款借于吳學(xué)占團(tuán)伙催債期間，蘇銀霞沒(méi)有用該筆貸款償還剩余的高利貸，借款3個(gè)月后的2016年4月于歡案案發(fā)。澎湃新聞無(wú)法核實(shí)該筆款項(xiàng)的去向。

包括上述文書(shū)在內(nèi)的多份公開(kāi)裁判文書(shū)顯示，蘇銀霞的企業(yè)與冠縣的多家企業(yè)之間，存在一種特別的關(guān)聯(lián)——互相擔(dān)保債務(wù)，以獲得資金。

蘇銀霞的女兒于家樂(lè)，任兩家公司的法人代表。一是山東宏天國(guó)際貿(mào)易有限，一是山東正典投資有限公司。前者成立于2014年，蘇銀霞任監(jiān)事，后者成立于2012年，于歡姑姑于秀榮亦是股東，二者注冊(cè)資本皆為1000萬(wàn)元。

于西明的代理律師王章波、于家樂(lè)的代理律師趙鵬告訴澎湃新聞，正典公司實(shí)際上是一家在社會(huì)上介紹投資人，向賽雅公司等公司進(jìn)行投資的中介機(jī)構(gòu)。

多份裁判文書(shū)顯示，于家樂(lè)的正典公司為母親蘇銀霞的源大工貿(mào)做債務(wù)擔(dān)保，母女倆的3家公司又一起或者分別，與冠縣經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)的其他公司互相擔(dān)保，獲得借款。

三份來(lái)自濟(jì)南中院的裁判文書(shū)顯示，冠縣新宇制鋼有限公司向濟(jì)南市民劉堯、王喜鳳、王敏借款，正典公司、源大工貿(mào)承擔(dān)了連帶擔(dān)保責(zé)任。

十余份濟(jì)南市、歷城區(qū)兩級(jí)法院的裁判文書(shū)顯示，14名濟(jì)南市民通過(guò)正典公司，借款給賽雅服飾公司，正典投資公司、源大工貿(mào)公司自愿為賽雅服飾公司的債務(wù)提供連帶擔(dān)保責(zé)任。

澎湃新聞?chuàng)门形臅?shū)網(wǎng)上公布的文書(shū)統(tǒng)計(jì)，14名市民借出款項(xiàng)達(dá)1000萬(wàn)元，這些借款多為幾個(gè)月的短期借款，借款年利率為18%，利息支付時(shí)間為每月25日。借款的時(shí)間從2014年開(kāi)始持續(xù)到2016年6月。這個(gè)時(shí)間基本貫穿2014年7月，蘇銀霞向吳學(xué)占借高利貸，以及后來(lái)吳學(xué)占等人來(lái)逼債，釀發(fā)于歡案的全過(guò)程。

律師王章波、趙鵬及蘇銀霞的代理律師王文廣，均向澎湃新聞證實(shí)，賽雅服飾在收到“投資人”的錢(qián)后，又把錢(qián)“出借”給了蘇銀霞的源大工貿(mào)。正典公司、源大工貿(mào)與賽雅服飾、新宇制鋼兩家企業(yè)，實(shí)際互保借到的金額不止1000萬(wàn)，而是2000萬(wàn)。

新宇制鋼董事長(zhǎng)蔚文國(guó)曾接受媒體采訪說(shuō)：“是源大(工貿(mào))公司當(dāng)時(shí)資金緊張，蘇銀霞的女兒在濟(jì)南成立一個(gè)公司，在那兒融資，我們是以受托支付的形式把這個(gè)錢(qián)轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)，就形成目前這個(gè)局面了。”

官司

根據(jù)濟(jì)南市、歷城區(qū)兩級(jí)法院的多份判例，包括王喜鳳、王敏、李健等在內(nèi)的十余名出借人，自2016年5月后，陸續(xù)向歷城區(qū)法院提起訴訟稱(chēng)，其通過(guò)正典公司存入賽雅公司賬戶(hù)上的錢(qián)，到期沒(méi)有得到清償，依據(jù)合同等證據(jù)，要求法院判決賽雅服飾歸還其本息，正典公司和源大工貿(mào)承擔(dān)連帶責(zé)任。一審法院基本支持了原告的請(qǐng)求。

但是，賽雅服飾提起了上訴，稱(chēng)其公司與原告不存在借貸關(guān)系，原告出具的借款合同上面的印章及法定代表人的印章為偽造;原告匯入的款項(xiàng)，該公司根據(jù)另一被告正典公司的要求全部轉(zhuǎn)入其指定賬戶(hù)，該款項(xiàng)與賽雅公司無(wú)關(guān)。

法院文書(shū)顯示，2016年12月9日，正典投資公司法定代表人于家樂(lè)被山東省冠縣公安局以涉嫌偽造公司印章立案?jìng)刹椋?017年1月13日被檢察機(jī)關(guān)以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕。2017年1月13日，蘇銀霞因涉嫌集資詐騙罪被批準(zhǔn)逮捕。

二審法院審理上述訴訟認(rèn)為，發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢查機(jī)關(guān)，所以二審法院撤回原判決，駁回被上訴人起訴。

澎湃新聞檢索裁判文書(shū)發(fā)現(xiàn)，在擔(dān)保賽雅服飾、新宇制鋼的債務(wù)時(shí)，源大工貿(mào)自身早已債臺(tái)高壘，不堪重負(fù)。

2016年8月17日，因欠上海浦東發(fā)展銀行聊城分行借款，法院裁定凍結(jié)冠縣柳林軸承有限公司、山東冠鵬金屬薄板有限公司、山東源大工貿(mào)有限公司、聊城市三兄弟紡織有限公司、穆慶玉、崔秀蘭的銀行存款510萬(wàn)元或查封其相應(yīng)價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。

2016年10月28日，因欠山東聊城潤(rùn)昌農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司借款，法院裁定凍結(jié)山東源大工貿(mào)、山東潤(rùn)和紡織有限公司、山東賽雅服飾有限公司及以上企業(yè)負(fù)責(zé)人蘇銀霞、盧徽、趙鳳格，及于西明、張振永、趙鳳忠在金融機(jī)構(gòu)的存款570萬(wàn)元或查封其同等價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。

2016年11月23日，因欠上海浦東發(fā)展銀行聊城分行借款，法院裁定源大工貿(mào)、蘇銀霞夫婦及保證人冠縣柳林軸承公司償還808萬(wàn)余元借款本息及后續(xù)利息。

澎湃新聞查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，蘇銀霞4次被列為失信被執(zhí)行人，最后一次是2017年5月26日，因?yàn)榫懿宦男兄Ц对娼杩畋鞠?08萬(wàn)余元。

現(xiàn)狀

2016年4月14日， 在于歡案發(fā)后，源大工貿(mào)公司仍然在生產(chǎn)營(yíng)業(yè)，直至蘇銀霞被警方帶走。

于歡姑姑于秀榮曾在接受澎湃新聞采訪時(shí)說(shuō)，蘇銀霞是2016年12月15日于歡案開(kāi)庭當(dāng)日，被警方帶走的，2017年1月14日，家屬收到冠縣公安局送來(lái)的逮捕通知書(shū)，稱(chēng)蘇銀霞及于家樂(lè)母女均“涉嫌集資詐騙”被羈押于聊城市看守所。

律師趙鵬介紹，賽雅服飾張振永于2017年5月以涉嫌非法吸收公眾存款罪，被采取監(jiān)視居住措施。于家樂(lè)被捕后，經(jīng)與辦案機(jī)關(guān)溝通，于家樂(lè)罪名由集資詐騙更改為非法吸收公眾存款罪。

律師王章波介紹，2017年6月6日，公安機(jī)關(guān)認(rèn)為于西明是正典公司實(shí)際控制人，也以涉嫌非法吸收公眾存款罪將于西明刑拘，關(guān)押在聊城市看守所期間。2017年11月，于西明突發(fā)腦溢血，經(jīng)搶救之后，被送進(jìn)聊城醫(yī)療監(jiān)管中心接受治療。經(jīng)過(guò)五、六個(gè)月治療和恢復(fù)，現(xiàn)在還是一條腿和一個(gè)胳膊不能恢復(fù)正常。王章波三次申請(qǐng)取保候?qū)彛幢慌鷾?zhǔn)。

“目前，蘇銀霞、于家樂(lè)、于西明、山東賽雅公司、張振永、以及賽雅和正典公司兩名相關(guān)人員涉嫌非法吸收公眾存款一案，已移交至高唐縣檢察院公訴，高唐縣法院審理。前幾日，高唐縣法院又將審限延長(zhǎng)三個(gè)月。”趙鵬說(shuō)。

4月12日，吳學(xué)占團(tuán)伙涉黑案開(kāi)庭，于秀榮上午開(kāi)完庭，又急忙趕回源大工貿(mào)廠區(qū)。工廠停產(chǎn)、停業(yè)、停水，辦公樓院子打掃得很干凈。

律師趙鵬介紹，于家樂(lè)在看守所內(nèi)擔(dān)心姑姑經(jīng)濟(jì)緊張，還托他帶話出來(lái)，想將源大廠子出租。