今天，杭州市公安局對外公布了近期偵破的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型案例。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案牽出黑色產(chǎn)業(yè)鏈 79人陸續(xù)落網(wǎng)

近日，杭州市公安局蕭山區(qū)分局民警在分析研判一起平臺投資類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件過程中，發(fā)現(xiàn)犯罪團伙的涉案資金往來大多采取對公賬戶流轉(zhuǎn)這種比較隱蔽的手段。通過進一步深挖細查，警方發(fā)現(xiàn)有一伙人專門通過買賣對公賬戶協(xié)助電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團伙轉(zhuǎn)移贓款。

蕭山警方立即成立專案組，偵查員圍繞涉案資金流向進行偵查，迅速摸清該犯罪團伙成員情況和行動軌跡。

4月12日和21日，專案組分別在杭州市蕭山區(qū)、濱江區(qū)等多地進行集中收網(wǎng)，成功搗毀兩個犯罪團伙，抓獲52名嫌疑人，當(dāng)場繳獲涉案公章、營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶結(jié)算卡、銀行U盾、手機等大量涉案財物。

隨后，專案組進一步擴大偵查范圍，分赴浙江多地實施抓捕。截至目前，共抓獲犯罪嫌疑人79名。

揭秘犯罪團伙內(nèi)幕 組織嚴密分工明確

據(jù)警方介紹，該案中兩個犯罪團伙組織嚴密、分工明確，已形成了一條完整的利益鏈。

第一個犯罪團伙由江西人魏某、黃某某、陳某等人為首，該團伙作案流程一般分“三步走”，第一步：招募開卡人。團伙成員在QQ群、兼職網(wǎng)站上到處發(fā)“招募電商伙伴”“15天，3000元，包吃住”等廣告，招募一些文化程度不高，法律意識淡漠的打工者或者社會閑散人員到團伙窩點。第二步：“一條龍”開卡。開卡人上門后，只要提供自己的身份證件等材料，團伙成員便會聯(lián)系中介代辦、簽合同、整理文件、辦營業(yè)執(zhí)照。最后拿著所有辦好的證明材料，直接前往銀行開對公賬戶。第三步：將對公賬戶高價轉(zhuǎn)賣。對公賬戶開好后，開卡人的任務(wù)就完成了。犯罪團伙再將對公賬戶、營業(yè)執(zhí)照和準備好的U盾、手機卡等全套資料，以平均1.5萬元左右高價售賣，這些賬戶通過層層轉(zhuǎn)賣，最終流向一些詐騙、賭博犯罪團伙等不法分子手中。

第二個犯罪團伙以福建人謝某某、劉某某為首，他們平時租住在蕭山本地，通過指揮全國各地的“蛇頭”，由“蛇頭”在當(dāng)?shù)卣袛埲藛T辦卡，辦卡套路類似。

犯罪團伙還勾結(jié)本地一些代辦公司和銀行工作人員，等“蛇頭”拿到辦卡人的材料后，便通過相關(guān)渠道辦理對公賬戶，最后以1至1.5萬元的價格進行售賣，為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪轉(zhuǎn)移贓款。

目前，蕭山警方已初步查明兩個犯罪團伙制作的對公賬戶300個，涉案金額超3000余萬元。

記者從杭州市公安局了解到，5月7日上午，杭州市公安機關(guān)在前期縝密偵查的基礎(chǔ)上，對此類案件進行集中收網(wǎng)。截至目前，共打掉買賣對公賬戶犯罪團伙10個，抓獲買賣對公賬戶犯罪嫌疑人200余人。

新聞鏈接：

買賣對公賬戶的后果是什么?中國人民銀行與公安部聯(lián)合發(fā)文，對出借、出售和購買銀行卡或企業(yè)銀行賬戶的個人聯(lián)合實施懲戒。措施包括：

一、將相關(guān)人員納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理。將違法違規(guī)行為記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貨款和信用卡申請。

二、5年內(nèi)暫停相關(guān)人員銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。

三、銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)個人新開賬戶。即，相關(guān)人員在懲戒期內(nèi)不能在所有銀行機構(gòu)開立銀行卡和企業(yè)對公賬戶。不能注冊支付寶賬戶，不能開通微信收發(fā)紅包和轉(zhuǎn)賬功能等等，懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度。

出租、出借、出售和購買銀行賬戶或企業(yè)賬戶，除了被記入個人征信報告和5年內(nèi)暫停所有的非柜面業(yè)務(wù)及支付業(yè)務(wù)外，還可能涉嫌我國《刑法》犯罪。(總臺央視記者 于晨)