今日泉州網6月18日訊 5月7日，有一位非閩戶籍的年輕女客戶張某來網點辦理卡申請業務并要求只開通網銀大額轉賬，大堂經理發現客戶年齡較小，察覺其轉賬金額與其實際消費能力嚴重不符，立即上報當班營業主管，營業主管以申請大額UKEY需要上報審批為由，要求開卡當事配合填寫一些基礎信息，詢問開卡用途時，開卡當事人說是淘寶網店用的，營業主管打開淘寶詢問當事人網店具體名稱是什么，主要經營什么，什么時候開的，開卡當事人含糊其辭，表述不清，并時不時打開微信與人交談，并且遮遮掩掩，生怕工作人員看到內容，因說不出網店名稱，后趕緊改口說是自己姐姐經營的，自己不大清楚，在詢問客戶張某永春常駐地址時，該客戶說自己常駐安溪，而安溪的詳細地址也無法回答清楚。營業主管要求其關注移動公眾號查詢手機號證件及驗證用戶姓名時，客戶說手機是她姐姐幫她買的，營業主管告知開戶不能預留他人手機號碼，嚴禁出租、出借、出售買賣銀行卡等，客戶如涉嫌從事洗錢或者過渡資金等不法交易是可追究法律責任，客戶神情慌張，趕緊離開網點。在與客戶張某交談過程中，該客戶無法說出具體工作單位名稱，無法提供具體常駐詳細地址，手機號非本人使用等種種情況可以判斷該客戶有疑似開卡借他人使用情況。

本次異常開戶攔截得益于郵儲銀行永春支行嚴格執行監管部門相關要求，不斷加強員工的業務水平，強化客戶身份識別能力，在業務辦理過程中通過與客戶進行有效的溝通，一方面了解客戶辦理業務的真實意圖，另一方面通過交流發現可疑、識別風險。這次異常開戶的成功阻截驗證了郵儲銀行永春支行各崗位員工對于異常交易的敏銳以及對反洗錢工作的重視，在今后的工作中，郵儲銀行永春支行將持續做好各類風險防范的培訓，牢固樹立合規經營的理念，不斷強化案件防控意識，提高員工對風險案例的有效識別和防范能力，踐行社會責任，建設良好的金融環境。